米兰——根据法院文件和意大利媒体报道，意大利联合圣保罗银行（Intesa Sanpaolo）旗下私人银行Fideuram卷入一起AI辅助冒充诈骗案，约9500万欧元资金在2026年2月被转往海外，目前仍有3950万欧元失踪，部分资金被追踪至比特币钱包。
调查人员称，诈骗者冒充Intesa Sanpaolo首席执行官卡洛·梅西纳（Carlo Messina），以及当时Fideuram董事长保罗·莫莱西尼（Paolo Molesini）认识的一名律师。骗局始于2月23日，莫莱西尼收到一条陌生号码发来的WhatsApp消息，对方自称梅西纳。发信人描述了一项保密国际银行收购，并称由Intesa直接购买可能导致消息泄露，促使意大利证券监管机构Consob阻止交易。Fideuram被描述为完成交易的载体。
第二个联系人看似来自A&O Shearman Italia管理合伙人保罗·纳斯塔西（Paolo Nastasi），纳斯塔西未参与该骗局。调查报道称，来电声音使用人工智能复制。模仿该律所通信的电子邮件提供了付款指令和外国账户信息。莫莱西尼还收到保密协议以及看似带有梅西纳签名的特别授权书等文件。
调查人员表示，诈骗者使用了多个渠道。Fideuram财务与支付经理接到另一通电话，对方冒充Fideuram高管，称莫莱西尼将授权紧急保密付款。2月23日至25日，共11笔转账、总额接近9500万欧元被发往海外，其中大量资金流向中国和葡萄牙账户。Fideuram及时发现欺诈，阻止或追回大部分原金额。
ANSA报道称，约4200万欧元发往中国的资金被拦截并退回；意大利调查人员在葡萄牙当局合作下，经米兰法官授权扣押后，保全了葡萄牙一家银行持有的超过1300万欧元。Corriere此前报道称，中国追回金额接近4000万欧元。路透社报道，当时约5300万欧元已追回，约3600万欧元仍下落不明。较晚的意大利报道援引法院文件称，未解决金额为3950万欧元。
至少部分失踪资金在银行冻结前已通过外国账户和加密相关渠道转移。调查人员重建了一条约400万欧元的资金链。Corriere报道称，这些资金经过马耳他、卢森堡和荷兰账户，随后通过一家加拿大汇款平台进入两个比特币钱包。报道将这些钱包与一名正在接受调查的人联系起来，但尚无法院确认资金的最终控制者，或该被识别个人是否参与了最初的冒充骗局。
米兰检察官正在调查一名48岁以色列公民，怀疑其为该欺诈团伙成员。据Corriere报道，该个人与一个外国账户有关，约400万欧元通过该账户进入两个比特币钱包。调查人员尚未公开其姓名。意大利当局仍在确认与嫌疑人相关的身份文件是否对应真实人物，还是用于隐藏交易背后人员的另一身份。国际司法请求正用于从其他司法管辖区获取银行、支付平台和加密信息。
莫莱西尼本人未受调查。Corriere报道称，Fideuram未就此事对其提起法律诉讼。Fideuram于3月12日宣布其离任。ANSA报道称，他因“个人原因”辞去Fideuram和Intesa Sanpaolo Private Banking董事长职务，托马索·科尔科斯（Tommaso Corcos）接任董事长职能。辞职发生在2月转账数周后，但公司3月公告未公开将其离任与欺诈联系起来。
米兰检察官还在调查其他据称使用类似虚假邮件、冒充和声音克隆组合的欺诈案件。ANSA报道，另一名银行经理在5月被骗授权近2400万欧元转账。约2000万欧元后来被追回，资金经过西班牙、新加坡、香港和巴林。这些调查彼此独立。另一起涉及较小机构的案件金额约200万欧元，调查人员在克罗地亚追回部分资金。意大利检察官表示，这些案件使用类似社会工程手法，但尚未公开确认是同一团伙所为。
AI冒充已多次出现在加密相关欺诈中。相关报道中，Ripple用户曾遭到深度伪造视频和AI生成语音冒充公司高管的攻击，骗局旨在说服受害者发送数字资产。币安创始人赵长鹏也曾就使用虚假图像和高管身份的AI生成冒充活动发出警告。意大利因另一合规原因收紧了对加密转账的监控。意大利央行最近要求加密服务提供商在无交易金额门槛情况下进行制裁筛查，规定要求检查每一笔加密转账。
就Fideuram案而言，调查人员正继续向资金途经国家的银行、支付公司和当局发出国际请求。米兰调查仍在努力确认谁控制外国账户，以及两个比特币钱包相关身份是否属于调查中提及的人。